Planification financière
Des stratégies complètes pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers.
Prendre rendez-vousUn bon plan réunit toute votre vie financière en une seule image claire. Nous partons de vos objectifs, puis nous bâtissons une stratégie personnalisée pour aujourd’hui et pour les années à venir.
À qui cela s’adresse
Les personnes, les couples et les familles à toutes les étapes de la vie, que vous fassiez vos premiers pas, éleviez des enfants ou prépariez votre retraite.
Où cela s’inscrit
Fait partie de notre façon de vous aider à bâtir votre patrimoine.
Comment nous pouvons vous aider
- Gestion des liquidités
- Voyez clairement ce qui entre et ce qui sort, et faites de la place pour ce qui compte.
- Planification du budget
- Établissez un budget réaliste, adapté à votre façon de vivre.
- Gestion des dettes
- Fixez un plan clair pour ce que vous devez, afin que vos dettes ne freinent plus vos autres objectifs.
- Planification de la retraite
- Comprenez ce que la retraite pourrait coûter et comment vous y préparer.
- Planification du revenu de retraite
- Planifiez comment votre épargne pourra vous soutenir une fois votre salaire arrêté.
- Stratégies fiscalement avantageuses
- Tenez compte de l’incidence de l’impôt sur vos décisions, avec des fiscalistes au besoin.
- Planification de l’épargne-études
- Préparez-vous au coût des études de vos enfants.
- Coordination de la planification successorale
- Gardez votre plan financier en accord avec votre testament et vos autres documents juridiques.
Comptes et placements
- Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
- Cotisations déductibles d’impôt
- Croissance à l’abri de l’impôt jusqu’au retrait
- Conçu pour l’épargne-retraite
- Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
- Croissance des placements libre d’impôt
- Retraits libres d’impôt
- Véhicule d’épargne et de placement flexible
- Fonds communs de placement
- Portefeuille géré par des professionnels
- Placements diversifiés
- Adaptés aux objectifs à long terme
- Certificats de placement garanti (CPG)
- Capital protégé
- Taux d’intérêt fixe
- Placement à risque plus faible
- Régimes enregistrés d’épargne-études (REEE)
- Pour les études des enfants
- Subventions gouvernementales offertes
- Croissance à l’abri de l’impôt jusqu’au retrait
- Compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP)
- Pour les personnes qui achètent une première propriété
- Cotisations déductibles d’impôt
- Retraits libres d’impôt pour l’achat d’une propriété admissible
- Assurance avec composante de placement
Comment nous travaillons ensemble
Une première conversation
Dites-nous où vous en êtes aujourd’hui et ce que vous souhaitez accomplir. Choisissez la durée de rendez-vous qui vous convient.
Un plan bâti autour de vous
Nous élaborons une stratégie personnalisée, axée sur vos objectifs, et faisons appel à des avocats, à des comptables ou à d’autres professionnels au besoin.
Un accompagnement au fil de la vie
Les objectifs et les situations évoluent avec le temps. Nous vous aidons donc à garder votre plan à jour.
Parlez-en avec Roshni
Plus de 26 ans d’expérience dans les services financiers, en anglais, en français, en créole mauricien et en hindi.
Questions fréquentes
Que couvre un plan financier?
Il peut couvrir vos liquidités, votre budget, vos dettes, votre retraite, vos stratégies fiscalement avantageuses, votre épargne-études et la place de votre plan successoral. Nous nous concentrons sur ce qui compte le plus pour vous.
Quand devrais-je commencer à planifier?
Chaque fois que vos finances ou vos objectifs changent : un nouvel emploi, une famille qui s’agrandit, une installation au Canada ou l’approche de la retraite. Une image claire vous aide à prendre chaque décision en toute confiance.
