Relève d’entreprise et transfert de patrimoine
Protégez votre entreprise aujourd’hui et assurez l’avenir de votre famille demain.
Prendre rendez-vousNous aidons les propriétaires d’entreprise à créer des plans stratégiques qui préservent le patrimoine, soutiennent la croissance de l’entreprise et assurent une transmission harmonieuse des biens à la prochaine génération.
À qui cela s’adresse
Les propriétaires d’entreprise, les entrepreneurs, les professionnels et les familles multiculturelles qui bâtissent une entreprise familiale, planifient leur retraite ou préparent une stratégie de relève.
Où cela s’inscrit
Fait partie de notre façon de vous aider à transmettre votre patrimoine.
Comment nous pouvons vous aider
- Planification de la relève d’entreprise
- Décidez qui prendra la relève, quand et comment.
- Transfert intergénérationnel de patrimoine
- Transmettez vos biens à la prochaine génération de façon planifiée.
- Planification successorale et de l’héritage
- Reliez vos plans d’entreprise à votre plan successoral personnel.
- Transitions entre actionnaires et membres de la famille
- Planifiez les changements de propriété entre actionnaires et membres de la famille.
- Préservation fiscalement avantageuse du patrimoine
- Envisagez des stratégies pour réduire les impôts inutiles, avec des fiscalistes.
- Planification de la retraite et de la sortie
- Préparez-vous au jour où vous vous retirerez de l’entreprise.
- Gouvernance familiale et discussions sur l’héritage
- Réunissez la famille autour de décisions et de valeurs communes.
- Coordination de l’évaluation d’entreprise
- Coordonnez le travail avec des professionnels de l’évaluation lorsque vous devez connaître la valeur de l’entreprise.
- Gestion des risques et protection des actifs
- Déterminez ce qui pourrait mettre votre entreprise ou votre patrimoine familial à risque, et préparez-vous.
- Planification d’entreprise et personnelle
- Réunissez vos finances d’entreprise et vos finances personnelles dans un seul plan.
Pourquoi c’est important
Sans stratégie claire de relève et de transfert de patrimoine, les entreprises familiales et le patrimoine accumulé peuvent faire face à des impôts inutiles, à des complications juridiques et à des conflits familiaux. Un plan complet apporte la tranquillité d’esprit, protège votre héritage et aide vos valeurs et vos ressources financières à profiter aux générations futures.
Comment nous travaillons ensemble
Une première conversation
Dites-nous où vous en êtes aujourd’hui et ce que vous souhaitez accomplir. Choisissez la durée de rendez-vous qui vous convient.
Un plan bâti autour de vous
Nous élaborons une stratégie personnalisée, axée sur vos objectifs, et faisons appel à des avocats, à des comptables ou à d’autres professionnels au besoin.
Un accompagnement au fil de la vie
Les objectifs et les situations évoluent avec le temps. Nous vous aidons donc à garder votre plan à jour.
Parlez-en avec Roshni
Plus de 26 ans d’expérience dans les services financiers, en anglais, en français, en créole mauricien et en hindi.
Questions fréquentes
Quand devrais-je commencer à planifier ma relève?
Idéalement, bien avant le moment où vous prévoyez vous retirer. Commencer tôt vous donne, à vous et à votre famille, plus de temps pour examiner les options et préparer la prochaine génération.
Ma famille peut-elle participer à la démarche?
Oui. Les rencontres financières familiales et les discussions sur l’héritage font partie du service, afin que chacun comprenne le plan et les valeurs qui le sous-tendent.
